Formation Finance Comportementale

Finance Comportementale et Impact Commercial

Il ne suffit pas de savoir identifier les principaux biais émotionnels et cognitifs influençant les prises de décision de tout un chacun en matière d’investissement.

Exploiter les biais cognitifs pour optimiser la relation client

Il faut également pouvoir les exploiter pour être en mesure de s’adapter à la logique, la plupart du temps emprunte d’irrationalité, qui préside aux choix d’investissement de vos clients actuels et à venir.

Transformer l’expertise en finance comportementale en levier commercial

Suivez cette formation afin de transformer votre expertise en matière de finance comportementale en un puissant levier commercial.

Réf: FCIC-225

Objectifs de la formation

Comprendre l’apport de la finance comportementale à la théorie financière classique
Analyser le comportement des marchés financiers à travers la finance comportementale
Identifier les profils psychologiques des clients pour mieux répondre à leurs attentes
Reconnaître les biais cognitifs des clients et prospects
Évaluer l’impact de la finance comportementale sur la relation client-conseiller
Comprendre l’influence des biais comportementaux sur la construction de portefeuille

Publics

Gérant de portefeuille
Gérant de patrimoine
Analyste financier
Membre d’un comité d’investissement ou comité de crédit
Tout particulier souhaitant connaître et identifier ses biais comportementaux afin d’améliorer la pertinence de ses choix d'investissement.

Durée

2 jours (14 heures)

Prix

2250 € TTC pour un participant.
1800 € TTC par personne pour un groupe de 2 ou 3 participants, uniquement avec inscription en groupe ou en Intra.
1450 € TTC par personne pour des groupes de plus de 3, uniquement avec inscription en groupe ou en Intra.

Programme de la formation

I. Définition, Rupture et Apport de la Finance Comportementale

Finance Comportementale vs Théorie de l'Efficience des Marchés
Définition et Caractéristiques des Biais Cognitifs
Définition et Caractéristiques des Biais Émotionnels
Définition et Caractéristiques des Biais Sociaux

Cas Pratique : Identification de la Nature d'un Biais en fonction d'un Scénario Donné (Client vs Conseiller)

II. Finance Comportementale et Comportement des Marchés Financiers

Les Anomalies de Marchés
- Momentum
- Biais d'Ancrage
- Biais de Disponibilité
- Biais de Disposition
Bulles
- Biais d'Excès de Confiance
- Biais d'Aversion au Regret
- Biais Rétrospectif
Krachs
- Biais d'Ancrage
- Biais de Disposition
- Biais de Représentation

Quiz : Identification de Biais Spécifiques en Fonction de Scénarios Proposés

III. Les Biais Comportementaux Affectant la Construction de Portefeuille

Diversification Naïve
Biais de Familiarité
Biais de Présentation
Biais de Statu Quo
Biais National

Quiz : Identification de Biais Spécifiques en Fonction de Scénarios Proposés

IV. Typologie et Identification des Profils des Investisseurs en Fonction de Leurs Biais

Le Modèle Barway : Investisseurs Actifs vs Passifs
Le Modèle Bailard, Biehl et Kaiser
- L'Aventurier
- La Célébrité
- L'Individualiste
- Le Gardien
- La Flèche Droite
Classification Comportementale des Investisseurs
- "The Preserver"
- "The Follower"
- "The Independent"
- "The Guardian"

Cas Pratique : Client/Conseiller "Qui Est Qui ?"

V. Finance Comportementale et Biais de l'Investisseur

Les Biais Affectant la Prise de Décision de l'Investisseur Particulier
Les Approches pour Atténuer ou Corriger les Biais de l'Investisseur Particulier

Cas Pratique : Identification et Analyse de Biais et Proposition(s) de Solutions à Partir d'une Mise en Situation

VI. Impact de la Finance Comportementale dans la Relation Client/Conseiller

Comprendre les Objectifs du Client
- Identification des Objectifs
- Identification de la Tolérance au Risque
Suivi d'une Approche de Gestion Systématique
Prise en Compte, Quantification et Qualification :
- De la Situation du Client
- De la Tolérance au Risque

Cas Pratique : Proposition d’Allocation de Portefeuille à un Client

Faire une demande spécifique de formation